Много веков, с самого времени изобретения денег, идет противостояние эмитентов валют и фальшивомонетчиков. Первые используют все более изощренные способы защиты, а вторые находят способы их подделывать. Современные банкноты имеют настолько сложные защитные признаки, что проверка их невозможна без специальных технических средств. Кроме того, зачастую требуется обеспечить проверку подлинности вообще без участия человека, например, в платежных терминалах, или в банках при автоматизированной обработке больших объемов наличности. Рассмотрим подробно, как защищены современные валюты, как происходит проверка подлинности (валидация) и что за аппаратура для этого применяется.
Методов защиты от подделки придумано огромное количество. Но к сожалению, далеко не все из них годятся для автоматической валидации. Либо защитный элемент тяжело считать и представить в цифровом виде, либо нет четких критериев «проверка пройдена/не пройдена», либо то и другое вместе. Так что лучшим валидатором по-прежнему остается зоркий глаз эксперта.
Человекочитаемые признаки очень разнообразны, интересны, и каждый год изобретаются все новые и новые. По-хорошему, их описание тянет на отдельную статью, но поскольку речь дальше пойдет все-таки об аппаратуре, ограничимся кратким перечнем.
- Водяной знак.
Изображения, создаваемые участками бумаги разной плотности, видны на просвет. Пожалуй, самый известный признак. - Защитная нить.
Металлическая или полимерная лента, внедренная в толщу бумаги. Может быть простой или ныряющей. Ныряющая нить многократно выходит на поверхность листа и погружается обратно. - Микропечать.
Рисунок банкноты могут содержать крошечные символы, обычно обозначение номинала или банка, или просто мелкие элементы, которые различимы лишь под увеличением. - Защитные волокна.
Обрывки разноцветных нитей, расположенные в бумажной массе. Волокно может быть простым или сплетенным из нескольких нитей разных цветов. - Микроперфорация.
Пробитые лазером ровные одинаковые маленькие дырочки, составляющие изображение или надпись. Как и водяные знаки, обнаруживаются на просвет. Рельеф отверстий не должен ощущаться пальцами, бумага вокруг них не должна быть обуглена. - Рельефная печать.
Надписи и рисунки, различимые на ощупь. Выполняют как утилитарную функцию (метки для слепых), так и функцию защиты от подделки. - Кипп-эффект.
Рифлёный участок поверхности, на боковых гранях рифлений нанесено изображение, которое видно только при взгляде под острым углом. - Совмещающиеся изображения.
Рисунок, разные элементы которого расположены на разных сторонах листа. При рассматривании на просвет части должны точно подходить друг к другу и давать цельное изображение. - Орловская печать.
Тонкие линии, цвет которых меняется по ходу линии без видимых прерываний и наползания красок. Обычная многокрасочная печать неизбежно даст в этом случае ошибку приводки цветов. - Тиснение фольгой.
Рисунок, выполненный металлической фольгой, напрессованной на поверхность бумаги. - MVC.
Муаровые полосы разных цветов, которые видны при наклоне банкноты. - OVI.
Оптически переменная краска. Элемент, меняющий свой цвет в зависимости от того, под каким углом на него смотреть. - Голограмма.
Элемент, дающий трехмерное голографическое изображение, которое поворачивается при наклоне банкноты.
А что же рассматривать и проверять машинам? Набор машиночитаемых признаков подлинности гораздо скромнее.
Размеры банкноты
Габаритные размеры банкноты, строго говоря, не относятся к защитным признакам, но большинство детекторов проверяют их в первую очередь. Прежде всего, это позволяет сразу отсечь всякий мусор: обрывки купюр, посторонние предметы, слипшиеся и сложенные деньги. А во-вторых, это простой, но довольно надежный способ распознать валюту и номинал банкноты.
Габариты проверяются оптическим способом, сканированием в проходящем свете. Если прибор не оборудован полноразмерным сканером, он может определять только один из размеров, измеряя время перекрытия датчиков банкнотой при её протягивании через механизм. Также, по ослаблению светового потока, прибор определяет сдвоенные банкноты.
Банкнота в 2000 рублей
Номинал вышел в оборот совсем недавно, пока что в ходу вообще мало таких купюр. Но если учесть, что в прошлом году уже обнаружено почти 2800 подделок, нужно учиться взаимодействовать и с этой банкнотой, определяя ее подлинность.
На просвет
- Водяной знак с изображением моста и номинала купюры.
- Защитная нить на просвете отражается толстой, серой, ровной полосой.
Под углом
- На защитной полосе располагаются “танцующие” цифры 0 и 2.
- Под видимым изначально словом “Россия” под углом появляется разноцветная цифра 2000.
- При наклоне увидите знак рубля.
- При наклоне отразится кольцо, которое перемещается в зависимости от угла.
На ощупь. Все отмеченные места — рельефные.
Мы рассмотрели, как определить подлинность купюр, которые чаще всего подделываются. Но все остальные также защищены. Есть свои признаки подлинности у 100 и 200-рублевых купюр, даже монеты Банка России имеют свои степени защиты. Но эти деньги практически не подделываются из-за низкого номинала, поэтому отдельно их рассматривать не стоит.
Защита банкнот РФ — важный аспект. Как только Банк России понимает, что фальшивомонетчики научились подделывать все основные степени защиты, он инициирует модификацию, обновляет степени защиты. Не исключено, что купюры в 5000 вскоре снова ждет обновление, так как по итогу 2021 годы выявлено почти 27 000 фактов подделки.
Источники информация:
- Сведения с сайта ЦБ РФ о подлинности 1000 купюры — ссылка
- Сведения с сайта ЦБ РФ о подлинности 2000 купюры — ссылка
- Сведения с сайта ЦБ РФ о подлинности 5000 купюры — ссылка
Об авторе
Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected]
Эта статья полезная? ДаНет
Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту
Видимое изображение
Образ банкноты в видимом свете получают сканированием, либо в проходящем свете, либо в отраженном (каждая сторона отдельно), либо и так, и так. Прибор может проверять не всю поверхность, а только несколько характерных зон. В таком случае достаточно отдельных датчиков, каждый из которых представляет собой оптопару: светодиод+фотодиод.
Для надежной валидации требуется полное изображение, и в этом случае применяются фотоприемные линейки, похожие на те, что стоят в обычных сканерах. Разрешение линеек может лежать в диапазоне от 10 до 200 DPI, причем повышение разрешения не всегда приводит к росту качества распознавания.
Сканирование может проводиться в одном цвете (как правило, красный, реже белый), а может быть полноцветным. Во втором случае сканер содержит несколько цветовых каналов. Далеко не всегда это стандартные RGB. Базовые цвета выбираются исходя из спектров краски распознаваемой валюты. Цветов может быть больше трех: скажем, красный (640 нм), зеленый (525 нм), синий (~450 нм) и темно-красный (~750 нм, почти на границе с инфракрасным), в котором хорошо видны особенности рисунка долларов США.
Инфракрасное изображение
Изображение в инфракрасном свете (880-940 нм) является одним из основных машиночитаемых признаков. При печати банкнот применяются специальные, т.н. метамерные краски. Рисунок, выполненный такими красками, может выглядеть однородным в видимом свете, но в ИК иметь четко различимые темные и светлые участки.
Рис. 1. Инфракрасный образ банкноты 1000 RUB модификации 2010 г. Изображение с сайта cbr.ru
Рис. 2. Инфракрасный образ банкноты 100 USD. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Рис. 3. Инфракрасный образ банкноты 500 EUR. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Кроме того, сканирование в ИК на просвет позволяет надежно распознавать водяные знаки, защитные ленты и металлизированные элементы банкноты. ИК сканирование позволяет определять оптическую плотность бумаги, используя её как еще один проверяемый признак, или просто для отбраковки сдвоенных листов.
Виды детекторов
Детекторы подлинности банкнот, представленные на российском рынке, можно разделить на две основные категории: просмотровые и автоматические.
Просмотровые детекторы предназначены для визуального контроля подлинности купюр. Проверяющий помещает купюру в устройство, которое позволяет увидеть те или иные защитные метки, а вывод о подлинности делает самостоятельно. Качество проверки банкноты на таком устройстве напрямую зависит от квалификации и опыта самого кассира, который должен знать большое количество признаков подлинности. Просмотровые детекторы можно разделить на ультрафиолетовые, инфракрасные и универсальные.
Автоматические детекторы могут проводить проверку в автоматическом режиме и по нескольким защитным признакам сразу: геометрические параметры, спектральный анализ краски, инфракрасные и магнитные метки, оптическая плотность бумаги и так далее. Купюра втягивается в аппарат, проходит через несколько датчиков, после этого детектор выдает заключение о ее подлинности. Здесь решение принимает не человек, а сам прибор.
Начальник отдела маркетинга компании Cassida Евгения Лавроненко говорит, что просмотровые детекторы, имеющие возможности проверки только с помощью ультрафиолетового или инфракрасного освещения, уже устарели. А это большая часть просмотровых детекторов по доступной цене для малого бизнеса. «Дело не только в том, что кассиру нужно знать наизусть ИК-карту каждой банкноты, что очень сложно, – дело в том, что и банковская бумага, и ИК-карта уже подделываются так, что человеческий глаз просто неспособен найти отличия», – указывает Лавроненко.
«Просмотровые детекторы имеют долгую историю, ими пользовались и десять, и 20 лет назад, – отмечает менеджер по продукту «Кассовая техника» компании Dors Иван Грибанов. – Автоматические детекторы – сравнительно новый класс устройств, однако их популярность год от года растет».
Ультрафиолетовые метки
В качестве одного из защитных признаков купюры содержат метки, нанесенные люминофорами, которые при облучении ультрафиолетом светятся в видимом спектре. Существуют люминофоры всех цветов радуги, так что банкнота под УФ выглядит очень красиво.
Рис. 4. Ультрафиолетовые метки банкноты 100 RUB модификации 2004 г. Изображение с сайта cbr.ru
Доллары смотрятся гораздо скромнее, светится одна узкая полоса, цвет зависит от номинала.
Рис. 5. Ультрафиолетовые метки банкноты 50 USD. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Зато евро сверкает всеми красками.
Рис. 6. Ультрафиолетовые метки банкноты 500 EUR. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Также люминесцентыми свойствами обладают защитные волокна (у RUB и EUR), причем разные волокна имеют разный цвет свечения. В сплетенных волокнах на рублях одна нить светится, а вторая нет, из-за чего волокно выглядит пунктирным. Еще одним защитным признаком является отсутствие фоновой люминесценции бумаги. Обычная писчая бумага содержит оптические отбеливатели, из-за которых под УФ она светится голубым цветом. Деньги печатают на неотбеленной бумаге, которая фонового свечения не дает.
Для проверки УФ-меток валидатор оборудуется ультрафиолетовой лампой или светодиодами (360-380 нм). Свечение меток улавливается фотоприемниками видимого спектра, которые закрыты светофильтрами, отсекающими первичный ультрафиолет. Самые простые детекторы проверяют только отсутствие фоновой люминесценции бумаги, приборы более высокого уровня снимают полный скан. Свечение защитных волокон практически не проверяется в силу их малого размера и нерегулярности расположения.
Просмотровые детекторы: что надежно, а что – не очень
Просмотровые детекторы более доступны по цене, и большое количество предпринимателей продолжают ими пользоваться. Каким устройствам этого типа стоит больше доверять?
Ультрафиолетовым детекторам доверять сегодня не стоит, инфракрасные понадежнее. По словам Ивана Грибанова, по сей день многие организации предпочитают именно ИК-детекторы, хотя качество подделок улучшается. «Наибольшие возможности для проверки подлинности предоставляют универсальные детекторы, – считает он. – Это приборы, позволяющие одновременно проверять не только ИК и УФ, но и другие защитные признаки: водяные знаки, микроперфорацию, цветопеременные краски и так далее».
По мнению руководителя отдела маркетинга и PR Марины Быковой, наиболее надежными можно считать экспертные комплексы с возможностью проверки в косо падающем свете, проверки магнитных признаков, «Антистокса» и микрошрифта. «Вероятность подделки одновременно четырех признаков практически равна нулю, – утверждает она. – Микрошрифт на сегодняшний день можно считать одним из самых надежных признаков подлинности».
Такого же мнения придерживается и Евгения Лавроненко, указывая как наиболее надежные многофункциональные просмотровые детекторы с четырьмя – шестью уровнями проверки. Однако уточняет, что работа с такими устройствами требует еще большего обучения и просто не по карману малому бизнесу.
При этом Лавроненко отмечает, что на рынке есть несколько эффективных и бюджетных просмотровых детекторов с проверкой «Антистокса». «Признак «Антистокс» пока не подделывается, и это, можно сказать, стопроцентная защита на данный момент», – уверяет она.
Защита «Антистокс» – это специальное вещество, нанесенное на купюру, которое при облучении инфракрасным светом определенной длины волны поглощает часть ее длины так, что отражаемая длина волны находится уже в видимом спектре и видна человеческому глазу. На российских банкнотах «Антистокс» метки, светятся зеленым или красным цветами. По мнению участников рынка, технологий массовой подделки защитного признака «Антистокс» не существует.
Магнитные метки
На некоторые участки банкноты наносится краска, обладающая магнитными свойствами. Например, на рублях РФ модификаций до 2004 года включительно магнитным является номер банкноты (зеленого цвета). На рублях модификации 2010 года магнитными свойствами обладают определенные фрагменты изображения.
Рис. 7. Магнитные элементы банкноты 1000 RUB модификации 2010 г. Изображение с сайта cbr.ru
Доллары США имеют несколько магнитных зон причудливой формы.
Рис. 8. Магнитные элементы банкноты 100 USD. Изображение с сайта banknot-spb.ru
На евро магнитится защитная нить, номер и фрагмент изображения.
Рис. 9. Магнитные элементы банкноты 500 EUR. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Магнитные метки подразделяются на «жесткие» и «мягкие». Первые выполняются с применением магнитотвердых материалов и могут сохранять собственную намагниченность. «Мягкие» метки размагничиваются сразу при отключении внешнего поля. Для распознавания магнитных меток используются считывающие головки, похожие на обычные магнитофонные. Головки для валидаторов, как правило, широкие (2-5 см), чтобы захватывать большую площадь. Для считывания «жестких» меток банкнота сначала протаскивается над постоянным магнитом, а затем над головками, которые ловят остаточную намагниченность.
Виды
Детекторы банкнот могут подразделяться на различные категории по различным признакам. Детекторы могут быть:
- автоматические и просмотровые;
- с ультрафиолетовой, инфракрасной или магнитно-сеточной детекцией;
- с питанием от сети, от прикуривателя и от аккумуляторов.
Рассмотрим ТОП-5 наиболее популярных детекторов валют.
Cпецэлемент «И»
Обычные люминофоры излучают свет с длиной волны больше, чем у возбуждающего излучения. Например, при засветке ультрафиолетом излучается видимый свет. Существует класс веществ, называемых антистоксовскими люминофорами, для которых этот закон не выполняется. На свойствах антистоксовских люминофоров основано действие защитного элемента «И».[4]
При освещении элемента интенсивным инфракрасным светом (с длиной волны 940-960 нм) он начинает излучать в зеленой области спектра (~520 нм). На рублях антистоксовские метки расположены на лицевой стороне внизу слева (серые цифры номинала) и справа (серый фон номинала).
Рис. 10. Антистоксовские элементы банкноты 5000 RUB модификации 2010 г. Изображение с сайта cbr.ru
Существуют люминесцентные метки с более сложной методикой проверки, например, требующие облучения лазером и светящиеся в ИК-диапазоне.
Cпецэлемент «М»
Данный элемент защиты представляет собой краску, которая имеет разный коэффициет поглощения на разных участках спектра в ИК-области. Если освещать банкноту попеременно светом 940 нм и 850 нм, элемент «М» будет выглядеть мигающим (при наблюдении в ИК свете, опять же).[5]
На рублях модификаций до 2001 года такой элемент присутствовал в виде точки, ленты или участка изображения. Про более поздние модификации достоверных данных нет.
Рис. 11. Спецэлемент «М» банкноты 500 RUB. Изображение с сайта banknot-spb.ru
На долларах США аналогичными свойствами обладает печать Казначейства.
Рис. 12. Спецэлемент «М» банкноты 100 USD. Изображение с сайта banknot-spb.ru
Модификация купюры 5000 от 2010 года
Создание более защищенного варианта было крайне необходимым, так как эту банкноту начали массово подделывать. Поэтому Банк России оснастил ее новыми защитными элементами.
В ходу и купюры 2006 года, и 2010. Не стоит пугаться, увидев несколько отличающиеся экземпляры.
На просвет
- В изображении дерева увидите перфорацию в виде цифры “5000”.
- К водяному знаку с изображением памятник добавлено число 5000.
- При рассматривании на просвет защитная линия превращается в широкую темную полосу.
На ощупь. Во всех отмеченных шести местах наблюдается повышенный рельеф.
Под углом
- При наклоне появляются красно-зеленые полосы.
- Добавлена “бегающая” цветная полоса, которая меняет положение в зависимости от угла наклона.
- Оставлен элемент защиты с появляющимися при определенном угле наклона буквами “РР”.
- Цифра 5000 на купюре “танцующая”.
Более подробный материал определения фальшивости купюры в 5000 с указанием всех методов проверки — Как проверить 5000 купюру на подлинность.
Секретные признаки
Для того, чтобы усложнить работу фальшивомонетчикам, публикуется информация далеко не обо всех защитных признаках. Существуют засекреченные элементы защиты, о которых неизвестно широкой публике, и которые проверяются только самим Центробанком. Косвенным источником информации о них могут служить патенты. Для защиты от подделки может применяться много всего интересного.
Например, идентификация по характеристикам разгорания и послесвечения люминофора.[11] Или применение электролюминофоров.[12] Или внедрение в бумажную массу волокон, обладающих магнитными свойствами.[13] Или металлизированные элементы, имеющие строго определенные резонансы в СВЧ-диапазоне.[14] Или даже наноалмазы (без шуток!).[15]
Гознак для производителей машин продает спецальный прибор для проверки спец признаков (производится на заводе ЛОМО в Санкт-Петербурге). Работает он как USB устройство. Что там внутри — неизвестно, для надежности весь прибор опечатан.
Основные элементы защиты банкнот Банка России
Вообще, лучше рассмотреть все крупные купюры, потому что у каждой из них есть личные элементы защиты. Но есть признаки, которые актуальны для всех российских банкнот:
- характерный рисунок на каждой купюре, свойственный только ей;
- водяной знак, который можно увидеть на просвете (часто люди просматривают купюру на просвет в поисках этого знака, это можно назвать экспресс-методом определения подлинности);
- защитная нить, которая проходит по ширине купюры и тоже отлично просматривается на просвете;
- микропечати. Это цифры и рисунки, выполненные мельчайшими точками. Ее можно увидеть при увеличении лупой;
- скрытые изображения, которые можно разглядеть только под определенным углом;
- переливающиеся голограммы, металлизированные элементы;
- специальные метки для слепых людей, которыми тоже можно пользоваться при определении подлинности на ощупь.
Определение подлинности банкнот Банка России может быть выполнено как в режиме экспресс, так и с помощью каких-либо приборов. Чаще всего вопросом, как определить подлинность денег, задаются граждане, которым нужны простые и понятные “ручные” методы. Такие и рассмотрим. Можете взять любую банкноту в руки и провести проверку.
Просмотровые детекторы
Просмотровый детектор только визуализирует защитные признаки, а решение о том, подлинная банкнота или нет, принимает оператор. С одной стороны прибор получается максимально простым и дешевым, а с другой — требует определенных навыков работы.
Ультрафиолетовый детектор представляет собой одну или несколько УФ-ламп, часто с лупой и масштабной сеткой. Люминесценцию защитных элементов проверяют «на глаз».
Рис. 13. Ультрафиолетовый детектор CoinMate SLD-16M. Изображение с сайта coinmate.us
Инфракрасный детектор устроен немного сложнее. Он содержит ИК-подсветку рабочей области, камеру с соответствующим фильтром и дисплей, показывающий картинку с камеры. Для контроля спецэлемента «М» применяются две группы подсветки, с разными длинами волн, которые включаются попеременно. Спецэлемент при этом выглядит мигающим.
Рис. 14. Инфракрасный детектор Grace IRD-800. Изображение с сайта grace-chn.com
Существуют комбинированные (ИК+УФ) приборы. Кроме того, просмотровые детекторы могут комплектоваться выносными камерами (для изучения подозрительных фрагментов «вблизи»), детекторами магнитных меток и тому подобными аксессуарами.
Рис. 15. Универсальный детектор Dors 1200 с выносной камерой и визуализатором магнитных меток. Изображение с сайта dors.ru
Автоматические детекторы
Автоматический детектор не требует от пользователя работы мозга специальных знаний. Достаточно просто вставить банкноту, детектор её подхватывает, протягивает через тракт, сканирует, анализирует и выносит вердикт: поддельная или настоящая. Показать анимацию
Рис. 16. Принцип работы автоматического детектора подлинности
Самые простые детекторы имеют лишь несколько одиночных фотодетекторов и, таким образом, сканируют несколько отдельных строк изображения, обычно в ИК-диапазоне. Более продвинутые модели считывают полное изображение банкноты при помощи фотоприемной линейки. Дополнительно могут присутствовать магнитные датчики и УФ-подсветка.
Рис. 17. Детектор DoCash 430 c открытым трактом. Видны дискретные фотодатчики и магнитные головки. Изображение с сайта docash.ru
Рис. 18. Детектор Dors 230 c открытым трактом. Видна фотоприемная линейка. Изображение с сайта systema.biz
Плюсы и минусы автоматических детекторов
При использовании просмотровых детекторов окончательное решение о подлинности купюры принимает человек, в автоматических – само устройство. Считается, что автоматические детекторы более надежны. Марина Быкова разъяснила, в чем их плюсы и минусы.
Плюсы:
- Скорость проверки.
- Отсутствие необходимости обучения персонала.
- Более высокое качество проверки. Если речь идет о кассовой зоне ретейла, в подавляющем большинстве случаев закупаются простые и недорогие просмотровые детекторы, основной признак проверки в которых – ИК-образ банкноты. Но на сегодняшний день ИК-признаки достаточно просто подделать. В то же время автоматические детекторы при сопоставимой стоимости проверяют одновременно два – три (или даже больше) машиночитаемых признака ЦБ. Это делает проверку более надежной. В банках похожая ситуация: даже если кассир использует детектор с возможностью проверки десяти признаков подлинности, зачастую одновременно можно проверить только два признака – ИК и УФ. Соответственно, кассир 90% банкнот проверяет именно по этим двум признакам, а их на сегодняшний день нельзя считать абсолютно надежными.
- Возможность проверки валют разных стран. В прошивку детектора могут быть включены до 15 валют. Обычно кассир не в состоянии выучить такое количество признаков подлинности и использовать их в работе.
- Возможность оперативного обновления базы фальшивок. Производители автоматических детекторов получают информацию о фальшивых банкнотах со всей страны. И, даже если фальшивка обнаружена на Дальнем Востоке, база фальшивых банкнот обновляется и отправляется во все регионы. Таким образом, это защищает от распространения новых типов фальшивых банкнот.
Минусы:
- Снимается персональная ответственность с кассира. В случае если на кассе установлен просмотровый детектор и кассир принимает фальшивую банкноту, служба безопасности магазина взыскивает сумму «причиненного ущерба» с кассира (так как считает, что он или не проверил банкноту, или проверил ее некачественно). Если же установлен автоматический детектор, доказать, что кассир проверил банкноту на нем или что детектор показал положительный результат, проблематично.
- Высокая ответственность производителя и поставщика детекторов, так как такие устройства требуют регулярного постпродажного обслуживания. Как минимум – обновления базы фальшивок, ПО.
Cчетчики и сортировщики
Главный недостаток автоматических детекторов — низкая скорость работы, они принимают банкноты по одной. А если денег много? Для таких случаев придуманы счетчики банкнот: в аппарат загружают сразу пачку, и он быстро (со скоростью 600-1500 шт. в минуту) слистывает купюры одну за другой, аккуратно укладывая пересчитанную пачку в выходной карман.
Показать анимацию
Рис. 19. Принцип работы счетчика банкнот
Есть два основных способа слистнуть пачку.
- Механический. Перед трактом находятся ролики из «липкой» резины, и ролики из плотной резины. В самом простом случае, пачка расположена над роликами которые заталкивают нижнюю купюру в тракт, а чтобы купюры входили по одной, над входом в тракт расположены ролики, вращающиеся в обратную сторону, которые выталкивают лишние купюры обратно.
- Вакумный. Пачка прижимается к перфорированой ленте, под ней создается пониженное давление, и купюры прилипают к ленте, которая утаскивает их в тракт.
Стоит сказать, что проверка подлинности есть далеко не во всех счетчиках. Простейшие модели не умеют ничего, кроме механического пересчета и отбраковки слипшихся банкнот или листов, которые сильно отличаются по размеру (например, обрывков).
Счетчики классом повыше уже имеют датчики УФ и магнитных меток. Еще более дорогие машины осуществляют полное сканирование банкноты в ИК диапазоне. С этого момента счетчик уже способен определять валюту и номинал проходящих через него купюр. Можно пересчитать пачку денег и сразу узнать, сколько в ней банкнот каждого номинала, и какова общая сумма.
Счетчики высшего класса ведут сканирование в видимом, ИК-, УФ-диапазонах, считывают магнитные метки, а также измеряют толщину бумаги механическим или ёмкостным методом. Последняя особенность позволяет отличать новые банкноты от изношенных, порванных и склееных. Таким образом, счетчик может вести сортировку по валюте, номиналу, ориентации, подлинности и изношенности.
Такие счетчики, как правило, имеют два приемных кармана: основной и отбраковочный, что позволяет не прерывать процесс счета при обнаружении подозрительной банкноты.
Показать анимацию
Рис. 20. Принцип работы двухкарманного счетчика-сортировщика банкнот
От двухкарманного счетчика ведут свою родословную многокарманные аппараты, чаще называемые сортировщиками банкнот. Самые простые из них выглядят как обычный настольный счетчик, слегка «раздутый» в высоту, с несколькими приемными карманами.
Рис. 21. Сортировщик Kisan K500 Pro. Изображение с сайта kisane.ru
А в высшем ценовом сегменте присутствуют настоящие монстры: машины, занимающие целый стол (а то и несколько), с десятком карманов, с возможностью наращивания, с дополнительными модулями для упаковки денег, с валидацией всего, что только можно, с преферансом и поэтессами.
Видеопрезентация счетно-сортирующей машины JetScan MPS 4200
Лучшие недорогие счетчики банкнот
Неплохие устройства по доступной цене, обладающие несвойственной дорогим моделям портативностью.
Cassida 6650
4.9
★★★★★
оценка редакции
96%
покупателей рекомендуют этот товар
Отличный счетчик банкнот бюджетного класса работает с рублями. В продаже имеются три варианта модели, поддерживающие разные методы обнаружения фальшивых банкнот.
К примеру, версия I/IR использует три вида детекции, не считая определения размеров и плотности купюры: инфракрасный, ультрафиолетовый и новейший метод «антистокс». Скорость подсчета также выбирается пользователем – в максимальном режиме она составляет 1500 банкнот в минуту.
Подающий карман счетчика вмещает 400 банкнот. Дисплей устройства показывает всю сумму пересчитываемых денег, причем информация с экрана хорошо считывается даже системами видеонаблюдения. Управление моделью происходит с помощью клавиатуры.
Плюсы:
- Хороший уровень проверки подлинности купюр.
- Высокая скорость подсчета.
- Удобная клавиатура и дисплей.
- Низкий уровень шума.
- Множество расцветок корпуса на выбор и возможность нанесения логотипа.
Минусы:
- Габариты устройства крупноваты.
Качественная модель начального уровня отличается высокой степенью надежности, удобством в использовании и довольно низким уровнем шума во время работы.
DORS СТ 1040
4.9
★★★★★
оценка редакции
93%
покупателей рекомендуют этот товар
Эту модель предпочтительнее использовать для пересчета наличности с одним номиналом. Устройство бережно работает с деньгами: подсчет автоматически останавливается, когда обнаруживаются сдвоенные или слишком изношенные банкноты.
Разные версии имеют свои отличия по степени идентификации фальшивых банкнот. Счетчик CT1040UM проверяет подлинность, помимо прочего, магнитным и ультрафиолетовым методами.
Информация о подсчитанных банкнотах, режимах работы или ошибках выводится на основной ЖК-дисплей с подсветкой. Расположенный рядом второй экран используется для контроля за формированием пачки банкнот. Для переноски счетчика предусмотрена удобная ручка.
Плюсы:
- Несколько уровней детекции.
- Довольно высокая скорость счета – 1000 банкнот в минуту.
- Удобство в использовании.
- Надежность.
- Три типа распознаваемых валют (рубли, евро, доллары).
Минусы:
- Не определяет номинал.
Неплохой счетчик, предназначенный для работы с небольшими объемами наличности, подходит для предприятий сферы услуг и розничной торговли.
DoCash 3040
4.7
★★★★★
оценка редакции
85%
покупателей рекомендуют этот товар
Модель предназначена для работы с небольшими объемами наличности. В продаже можно найти три варианта устройства с разным уровнем защиты от фальшивых банкнот. Самая продвинутая версия поддерживает магнитный и ультрафиолетовый методы определения.
Устройство может производить фасовку купюр в заданном количестве, а также выводить итоговую сумму пересчитанных банкнот. Вместимость загрузочного кармана составляет 200 купюр, скорость счета достигает 1000 банкнот в минуту.
Вес счетчика составляет около 5,5 кг, для его переноски имеется специальная удобная ручка. Модель отличается низким уровнем шума и практически не отвлекает оператора от других дел.
Плюсы:
- Качественная проверка подлинности для бюджетной машинки.
- Простота в использовании.
- Неплохая скорость подсчета.
- Ручка для транспортировки счетчика.
Минусы:
- Качество сборки немного проседает.
Счетчик лучше всего подходит для малых предприятий, которые не имеют дела с регулярными поступлениями большого количества банкнот.
Mercury V-30
4.5
★★★★★
оценка редакции
82%
покупателей рекомендуют этот товар
Mercury V-30 – компактная переносная модель начального уровня. Емкость загрузочного кармана составляет 150 купюр. Скорость пересчета денежной массы достигает 900 банкнот в минуту, причем модель работает с рублями, долларами и евро.
Устройство также обладает специальным режимом для подсчета схожих с банкнотами бумажных квитанций или этикеток. Небольшой LED-дисплей предназначен для сообщения результатов счета или отображения ошибок.
Модель не рассчитана на постоянную эксплуатацию – производитель рекомендует ограничивать время работы счетчика двумя часами в сутки. Устройство может питаться как от АА-батареек, так и от обычной сети через адаптер. Пластиковый корпус весит 0,3 кг, что делает модель чрезвычайно портативным устройством. Пользователь может взять счетчик с собой, например, на выездную сделку.
Плюсы:
- Относительная неплохая скорость пересчета.
- Портативность.
- Может подсчитывать не только банкноты.
- Компактные размеры и малый вес.
Минусы:
- Нет проверки подлинности.
Бюджетная модель, предназначенная только для пересчета денег и не имеющая никакой защиты от фальшивок, может применяться в тех случаях, когда проверка подлинности купюр не обязательна либо нужно считать другие билеты.
Купюроприемники
Купюроприемники используются в торговых и игровых автоматах, платежных терминалах, банкоматах и прочих системах самообслуживания. Они обеспечивают прием наличности, определение номинала, валидацию банкнот и укладку в запираемые кассеты. Требования к автономным валидаторам достаточно высоки: почти всегда применяется двусторонний многоканальный оптический сканер, УФ и магнитные детекторы. Купюроприемники оборудуются различными системами, которые препятствуют воздействию на механизм и обману. Например, детектор инородных предметов замечает наличие лески или скотча, за которые можно вытянуть банкноту обратно. Для защиты от вандализма купюроприемники могут снабжаться защитными шторками (шаттерами).
Механизмы приема денег делятся на покупюрные и пачечные. Первые «едят» по одной банкноте, подача идет узкой стороной листа вперед. Пачечные механизмы принимают сразу пачку банкнот, пересчитывают, определяют номиналы и валидируют. Такие купюроприемники устанавливают преимущественно на банкоматы, хотя существуют насадки на обычные покупюрные приемники, позволяющие брать сразу пачку (до 20 банкнот), а затем подавать ее внутрь по одному листу.
Рис. 22. Купюроприемник JCM UBA в сборе с кассетой и отдельно. Изображение с сайта jcm-express2000.ru
Внесенные банкноты после прохода через валидатор попадают в депонентное отделение (Escrow). Объем этого отделения может различаться: от 1 купюры до всей внесенной пачки. В случае отмены операции банкноты из escrow возвращаются. Если операция подтверждена, банкноты укладываются в кассету (Cashbox) — запираемый и опечатанный ящик. Достать деньги из кассеты механизм купюроприемника уже не может. Объем кассет может быть от нескольких сотен до нескольких тысяч банкнот. Сортировка по номиналам обычно не проводится, в кассету пихаются все купюры подряд.
Отдельно стоит упомянуть рециркуляторы — устройства, способные как принимать, так и выдавать наличность. Не следует путать рециркулятор с парой раздельных устройств: приемник + диспенсер. В последнем случае используются отдельные кассеты для приема и для выдачи, и внесенные купюры могут попасть на выдачу только через инкассацию.
Рециркулятор принимает деньги, сортирует по номиналам и укладывает в отдельные кассеты. Из этих же кассет он может произвести выдачу купюр или, например, отсчитать сдачу. Требования к валидаторам в рециркулирующих системах самые жесткие. Например, испытания в Центробанке РФ прошли не более двух десятков моделей.[6]
Видеопрезентация рециркулятора CashCode B2B
Прежде чем рассказывать о применяемых алгоритмах, стоит заметить, что «железо» в различных классах устройств очень разное (— Спасибо, Капитан Очевидность!). Простейшие детекторы работают на 8/16-битных контроллерах, и реализовать в них сложные проверки или обработку больших массивов данных затруднительно. Детекторы высокого уровня, купюроприемники и счетчики банкнот, как правило, управляются ARM-контроллерами или чем-нибудь аналогичным. Для ускорения отдельных операций (обработка изображения, частотные преобразования) применяют DSP-сопроцессоры и FPGA. Производители больших банковских сортировщиков обычно ставят внутрь какой-нибудь промышленный компьютер под управлением Win CE, Linux или QNX.
Для упрощения работы ПО, данные со всех сканеров (видимый, УФ, ИК, магнитный) объединяются в один многоканальный файл. Если необходимо, производится выравнивание и нормализация изображения.
Обработка данных ведется в три этапа:
- Определение валюты и номинала.
- Проверка подлинности.
- Если требуется, определение износа (ветхости) банкноты.
Производители банковской техники тщательно охраняют свои алгоритмы и ноу-хау, так что придется рассказать только наиболее общие моменты. Естественно, простое попиксельное сравнение скана банкноты с образцом не даст ничего хорошего, свой вклад вносят и шумы, и неравномерность подачи, и разная степень изношенности банкнот, и еще куча всего.
Большинство алгоритмов валидации основаны на проверке отдельных характерных признаков, которые обладают хорошей повторяемостью. Например, для анализа выделяют несколько тщательно выбранных зон скана и сравнивают параметры изображения в этих зонах с образцами и друг с другом. В качестве проверяемых параметров могут выступать:
- общая яркость и контрастность зоны
- характеристики гистограммы изображения
- статистические моменты
- моменты изображения
- корреляционные функции
- частотные характеристики, полученные путем Фурье — и вейвлет-преобразований
На первом этапе при помощи наиболее простых и быстрых алгоритмов валидатор определяет, что перед ним за банкнота: какая валюта и какой номинал. То есть за короткое время отсекается большинство вариантов, чем эта банкнота являться не может. Если по итогам отбора не осталось претендентов, купюра отбраковывается как нераспознанная.
После того, как выбран наиболее вероятный претендент (или несколько, зависит от реализации), начинается собственно валидация. Система проверяет набор признаков, характерных для конкретного номинала конкретной валюты. Существуют признаки «жесткие», первое же несовпадение которых отбраковывает банкноту, и «мягкие», которые приводят к отбраковке «по сумме очков».
Пороги совпадения/несовпадения обычно настраивают так, чтобы исключить ошибки первого рода — ложное прохождение поддельной купюры. При этом частота ошибок второго рода (ложный отказ валидной банкноты) получается от 0,3% (для счетчиков) до 6% (для автоматических детекторов и купюроприемников).
Описание всех проверяемых признаков хранится в базе валют: отдельная запись для каждого номинала и каждой модификации банкноты. Деньги разных годов выпуска похожи только внешне, но расположение защитных признаков у них совершенно разное. Бывают одновалютные и мультивалютные исполнения валидаторов. В последнем случае валюта может выбираться пользователем или определяться автоматически.
Современные валидаторы поддерживают обновление баз через сеть, при подключении к компьютеру или с флеш-карты. Путем обновления можно добавить поддержку других валют, новых модификаций банкнот и улучшить распознавание старых. Для предотвращения анализа и реверс-инжениринга алгоритмов посторонними лицами, базы передаются и хранятся на приборе в зашифрованном виде.
Лучшие счетчики банкнот среднего сегмента
Качественные многофункциональные модели, подходящие для активного использования в торговле.
Kisan Newton K2
5
★★★★★
оценка редакции
100%
покупателей рекомендуют этот товар
Отличная модель, отличающаяся высокой скоростью счета (1000 банкнот в минуту) и продвинутым уровнем детекции, согласно положению ЦБ определенным как «экспертный». Определение подлинности купюр производится по магнитному, инфракрасному и ультрафиолетовому методам.
Аппарат может автоматически определять видами валюты и способен одновременно работать с 10 ее видами. Среди режимов работы можно найти сортировку банкнот по разным показателям. Значительно упрощает управление счетчиком большой сенсорный 4,3-дюймовый дисплей.
Плюсы:
- Высокий уровень детекции.
- Простота в использовании.
- Управление с помощью сенсорного дисплея.
- Возможность подключения внешних устройств и ПК.
- Высокое качество сборки.
Минусы:
- Цена у верхней границы сегмента.
Двухкарманная модель от крупного производителя банковской техники предназначена для постоянно работающих с наличностью предприятий, обменных пунктов и банков. Качество и надежность счетчика признаются многими экспертами.
DoCash 3200 Value
5
★★★★★
оценка редакции
100%
покупателей рекомендуют этот товар
Этот счетчик способен работать с несколькими валютами и обеспечивает высокий уровень проверки подлинности. Помимо контроля размера и плотности купюр, применяются методы инфракрасной, ультрафиолетовой и магнитной детекции, а также анализ краски. Скорость счета может доходить до 1500 банкнот в минуту.
Счетчик оснащен цветным дисплеем для отображения информации. Функционал устройства предусматривает возможность сортировки банкнот, отбраковки изношенных или подозрительных купюр, а также удобного пересчета билетов разного номинала. Модель удобна в использовании, отличается простотой чистки и обновления.
Плюсы:
- Высокая скорость пересчета.
- Использование нескольких методов детекции.
- Автоматическое определение валюты.
- Работа с купюрами разного номинала.
Минусы:
- Некоторые модификации очень дорогие.
Многофункциональный счетчик с высокой степенью проверки банкнот подойдет для обработки наличности в любом объеме. Хороший выбор для крупных торговых предприятий.
Magner 75
4.9
★★★★★
оценка редакции
95%
покупателей рекомендуют этот товар
Достаточно популярная модель, обладающая хорошим соотношением цены и качества, выпускается в двух вариантах. Более продвинутая версия 75UD предлагает три скорости пересчета: от 600 банкнот в секунду для обработки изношенных купюр до 1600 для только что выпущенных. Имеется режим накопления, добавляющий новые банкноты к уже пересчитанным.
Загрузочный карман счетчика вмещает до 500 купюр. Процессы детекции и пересчета происходят одновременно. Подлинность определяется по наличию ультрафиолетовых меток, плотности и размерам банкнот. Аппарат приспособлен для активной эксплуатации и допускает до 18 часов непрерывной работы.
Плюсы:
- Три скорости работы.
- Несколько способов детекции.
- Высокое качество сборки и надежность.
- Соотношение цены и эффективности.
- Есть порт для подключения к компьютеру.
Минусы:
- Иногда отмечаются заедания клавиатуры.
Продвинутая модель для обработки разных объемов наличности хорошо приспособлена для работы с купюрами разной степени изношенности и обладает неплохим уровнем защиты от фальшивых банкнот.
Laurel J-700
4.8
★★★★★
оценка редакции
88%
покупателей рекомендуют этот товар
Модель приспособлена для работы с купюрами разной степени изношенности, может фасовать их в шести режимах, а также обнаруживать сдвоенные банкноты. При выявлении подобных, а также в случае с подозрительными купюрами, производится остановка подсчета.
Обнаружить фальшивку помогают 4 метода детекции. Скорость работы счетчика доходит до 1500 банкнот в минуту, загрузочный карман вмещает 500 купюр. При возникновении ошибок и окончании пересчета срабатывает звуковой индикатор.
Управление устройством производится с помощью кнопок на передней панели счетчика. Для переноса аппарата предусмотрена рукоять. Также к нему можно подключить дополнительный внешний дисплей.
Плюсы:
- Скорость пересчета.
- Надежность и высокое качество сборки.
- Удобство в использовании.
- Стильный дизайн.
Минусы:
- Не рассчитан на интенсивное использование.
Хороший счетчик среднего класса по доступной цене обладает достаточным уровнем проверки банкнот и несколькими режимами фасовки. Подойдет для фирм и пользователей, работающих с умеренными объемами наличности.
ЧИТАТЬ ТАКЖЕ
7 лучших сканеров штрих-кода
Отслеживание номеров
Многие счетно-сортирующие машины банковского уровня обладают функцией распознавания номеров банкнот. В большинстве случаев эта возможность не используется. По крайней мере, единой системы отслеживания номеров пока не существует. Несколько лет назад Центробанк России начал эксперимент по регистрации номеров проходящей через него наличности.[7] В опытном порядке оборудование для считывания номеров устанавливается в расчетно-кассовых центрах.[8]
Отслеживание номеров преследует три основные цели:
- борьба с подделками
- расследование краж
- оценка скорости износа денег
Пока нет и не планируется обязательное оснащение коммерческих банков регистраторами. Но когда такая система начнет работать повсеместно, это будет означать, фактически, конец анонимности наличных денег. Можно будет отследить перемещения каждой отдельной банкноты, появятся «черные списки» номеров, например, украденных банкнот. Подобно кредитным картам, наличные деньги можно будет «заблокировать» по звонку в банк.
RFID-метки
Европейский Центральный Банк ведет исследования в области применения радиочастотных меток (RFID).[9] Аналогичные исследования ведутся и в Японии. Метки планируется внедрять в банкноты в первую очередь как степень защиты от подделок. Действительно, современные криптографические RFID-метки достаточно хорошо защищены от взлома и копирования. Технология пока упирается в относительно высокую стоимость меток (выгодно оснащать ими только купюры крупных номиналов) и их низкую живучесть.
Повсеместная RFID-изация банкнот, теоретически, позволит организовать глобальную систему отслеживания наличных денег, подобно распознаванию номеров, и даже более эффективную. Однако, возможны всякие побочные эффекты, вроде воров-карманников, которые будут выбирать жертву при помощи портативных сканеров.[10] Параноики уже запаслись шапочками кошельками из фольги.
Признаки подлинности купюры 1000 рублей
Прежде чем рассматривать степени защиты 1000 рублей, обратим внимание на то, что этот номинал имеет несколько модификаций. Первый вариант был выпущен 1997 году. После того, как его начали активно подделывать, разработали новый, более защищенный денежный знак. Это случилось в 2004 году. После была необходимость снова провести обновление степеней защиты, поэтому в 2010 году вышла новая модификация.
В ходу все три варианта купюр в 1000 руб., и все они разные на вид. Не стоит пугаться, если у вас не руках несколько банкнот, которые отличаются друг от друга. Совсем не обязательно, что одна из них ненастоящая.
Невоспроизводимые метки и криптографические деньги
Все современные методы защиты от подделок основаны на том, что секретна технология изготовления метки. То есть банк знает, как напечатать защищенную купюру, а фальшивомонетчик — не знает. Такая система, как всякая, основанная на Security through obscurity, не может считаться на 100% надежной. Случаются утечки информации, злоумышленники находят способы подделки все более сложных меток.
Существует принципиально другой подход, основанный на использовании невоспроизводимых меток. То есть каждый экземпляр метки уникален в силу своей природы, изготовить дубликат не может даже сам эмитент. Если метка будет нести в себе какую-либо информацию, то по ней можно идентифицировать каждую банкноту. Достаточно теперь создать базу, хранящую идентификаторы всех подлинных банкнот. Кто не в базе — тот подделка.
Еще удобнее применение асимметричной криптографии. После изготовления метки банк считывает ее, шифрует своим закрытым ключом и печатает на банкноте в виде любого машиночитаемого сообщения (например, штрих-кода или магнитной записи). Для валидации достаточно расшифровать идентификатор при помощи публичного ключа и сравнить с данными метки. Дубликат банкноты изготовить нельзя в силу невоспроизводимости метки, а выпустить другую невозможно без знания приватного ключа банка.
Основная сложность этой технологии — метка должна создаваться на основе случайных процессов, но в то же время должна надежно и повторяемо считываться. Один из возможных механизмов — использование картин спекл-рассеяния. В качестве метки используется взвесь стеклянных шариков в эпоксидном полимере[16] или даже просто поверхность бумаги.[17] В настоящее время данная технология применяется для защиты предметов искусства, но можно ожидать и скорого начала использования для банкнот.
Квантовые деньги
Дальнейшим развитием идеи невоспроизводимых меток являются квантовые деньги. Метка представляет собой набор частиц в определенных квантовых состояниях. Клонирование метки будет невозможным в силу фундаментальных законов квантовой механики (Теорема о запрете клонирования).
На сегодняшний день такая защита относится к области научной фантастики. Пока не найдены способы длительного надежного хранения квантовых состояний даже в лабораторных условиях, не говоря уже о внедрении в банкноты. Кроме того, недавние исследования в области слабых измерений ставят под вопрос саму невозможность копирования квантовых меток.
На картинке для привлечения внимания — Porter Counterfeit Detector, устройство для обнаружения подделок, выпускавшееся в 1920-40х годах в США. Под стекло помещали проверяемую банкноту вместе с заведомо подлинной, и при помощи линеек и масштабной сетки проводили сличение. Более подробное описание и другие фотографии
Автор выражает благодарность хабраюзеру ice2heart
за ценные комментарии и дополнения.
- cbr.ru — описание признаков подлинности RUB
- ecb.int — описание признаков подлинности EUR
- newmoney.gov — описание признаков подлинности USD
- banknot-spb.ru — спецэлемент «М»
- banknot-spb.ru — спецэлемент «И»
- cbr.ru — Список программно-технических средств, функционирующих в рециркуляционном режиме, прошедших испытание в Банке России
- kiosks.ru — Банк России будет отслеживать путь каждой выпущенной купюры
- izvestia.ru — Центробанк ставит на контроль банкноты
- fleur-de-coin.com — RFID banknotes
- habrahabr.ru — Учёные встроили радиочипы в бумагу
- Патент US 7067824 — Method, device and security system, all for authenticating a marking
- Патент RU 2344046 — Способ идентификации ценного изделия с защитным элементом люминесцентного типа
- Патент RU 2344218 — Способ определения подлинности изделия, защищенного от подделки, и устройство для определения подлинности изделия, защищенного от подделки
- Патент RU 2276409 — Способ защиты от подделки и контроля подлинности ценных изделий
- Патент RU 2357866 — Способ защиты документов, ценных бумаг или изделий с помощью наноалмазов с активными nv центрами
- Патент US 6584214 — Identification and verification using complex, three-dimensional structural features
- Патент RU 2385492 — Способы, изделия и устройства для проверки подлинности
Купюра в 5000 модификации 2006 года
Теперь рассмотрим основные признаки подлинности банкнот Банка России номиналом в 5000 рублей. Именно их подделывают чаще остальных, поэтому нужно быть на чеку. Первая банкнота выпущена в 2006 году, модификация прошла в 2010 году.
На просвет
- Водяной знак на купюре с отображением ее номинала.
- Микротекст на банкноте с отображением ее номинала.
- Водяной знак с изображением головы памятника Муравьеву-Амурскому.
- Ныряющая голографическая нить, которая на просвете выглядит единой полосой.
Под углом
- Переливающийся при просмотре под разными углами знак.
- При наклоне появляются разноцветные “разводы”.
- При наклоне появляются буквы “РР”.
На ощупь. Во всех этих местах сделан повышенный рельеф. Если провести пальцами, почувствуете неровную поверхность.
Источник: